Más de un tercio (35 %) de las personas que tienen dificultades financieras durante la actual crisis del costo de vida cambiarían el proveedor de su cuenta bancaria si eso significara que pudieran acceder a un apoyo financiero personalizado.
Ese es uno de los hallazgos de la investigación del proveedor de tecnología de banca abierta Tink, que también encontró que el 46% de los británicos ya “apenas logran” pagar lo esencial y temen no poder hacerlo en el futuro.
Las luchas financieras actuales de las personas en todo el mundo podrían impulsar una mayor adopción de aplicaciones financieras, tal como lo hizo la pandemia de Covid-19, pero por diferentes razones.
Tasha Chouhan, directora bancaria del Reino Unido en Tink, dijo: “Existe una clara oportunidad de ofrecer más apoyo a los británicos en dificultades mientras lidiamos con la mayor caída en los ingresos presenciada en décadas. Con el éxito de la banca abierta, los bancos se encuentran hoy en la mejor posición posible para adoptar la tecnología basada en datos para desarrollar soporte, herramientas y comunicaciones a la medida. Esto permitirá a las personas administrar mejor sus finanzas durante tiempos económicos difíciles, al tiempo que mejorará la participación del cliente y reforzará la lealtad a largo plazo”.
La crisis del costo de vida es una oportunidad para que las empresas de tecnología financiera y los nuevos bancos desarrollen servicios para apoyar a los clientes durante tiempos difíciles, como sucedió cuando el Covid-19 golpeó al mundo. Durante los confinamientos por la pandemia de 2020, la necesidad de las personas de evitar el contacto con otras personas impulsó la adopción de la banca digital. Con las calles principales cerradas durante largos períodos, la aceptación de la tecnología financiera se disparó a medida que personas de todas las edades recurrieron a las aplicaciones para administrar su dinero.
Según la investigación de Tink, el 48 % de los encuestados que se consideraban a sí mismos como “simplemente administrando” financieramente utilizan herramientas básicas de banca en línea y el 24 % prefieren administrar sus finanzas manualmente. “Los bancos pueden encontrar formas de apoyar a estos clientes y aumentar su confianza en la transición a la gestión digital de sus finanzas, al tiempo que destacan los beneficios de las herramientas financieras personalizadas”, dijo el informe de la encuesta.
“Con el éxito de la banca abierta, los bancos se encuentran hoy en la mejor posición posible para adoptar la tecnología basada en datos para desarrollar soporte, herramientas y comunicaciones personalizados. Esto permitirá a las personas administrar mejor sus finanzas durante tiempos económicos difíciles, al tiempo que mejorará la participación del cliente y reforzará la lealtad a largo plazo”.
Tasha Chouhan, Tink
Dijo que al 22% de los que “solo administran” les gustaría que su banco les mostrara activamente qué proveedores tienen mejores ofertas y dónde se pueden ahorrar, y al 22% también les gustaría que los proveedores financieros sugieran dónde podrían gastar menos cada uno. mes.
También reveló que el 35% de estas personas cambiarían de cuenta bancaria si se les ofreciera apoyo financiero para satisfacer sus necesidades. Un total del 44% dijo que cambiaría si un nuevo banco pudiera ofrecerles consejos sobre dónde podrían ahorrar dinero.
En los últimos tres meses de 2022, más personas que nunca antes cambiaron de proveedor de cuenta corriente, con 376 000 cambiándose a un nuevo banco. Solo en noviembre, más de 157.000 consumidores del Reino Unido trasladaron su cuenta corriente a un nuevo banco utilizando el Servicio de cambio de cuenta corriente (Cass) del gobierno, que se encuentra en su décimo año de funcionamiento.
La investigación de Tink pintó un panorama sombrío de la salud financiera de millones de personas en el Reino Unido. Encontró que el 25% de los que “solo administran” han vendido posesiones para ganar dinero y el 27% ha usado sus ahorros.
Uno de cada cinco de este grupo espera saltarse las comidas o hacer uso de un banco de alimentos en el futuro, y el 12% espera dejar de pagar el alquiler o la hipoteca a medida que su situación financiera empeora.
