El banco central de Italia prohibió al banco digital alemán N26 incorporar nuevos clientes a su negocio italiano, luego de una inspección reciente de los controles contra el lavado de dinero (AML).
El Banco de Italia dijo que “adoptó una medida que prohíbe a la sucursal italiana de N26 Bank realizar operaciones con nuevos clientes y ofrecer nuevos productos y servicios a clientes existentes (es decir, criptoactivos)”.
El banco central italiano dijo que la decisión siguió a una inspección in situ a fines del año pasado, que reveló “deficiencias significativas con respecto a la legislación contra el lavado de dinero”.
Agregó que N26 Bank ha tomado medidas para remediar estas deficiencias y que el Banco de Italia verificará si estas han abordado las deficiencias antes de revisar la prohibición actual.
N26, con sede en Berlín, se fundó en 2013 y anteriormente se enfrentó a sanciones por sus controles contra el lavado de dinero. En septiembre del año pasado, el regulador alemán de servicios financieros, BaFin, multó a N26 con 4,25 millones de euros por prácticas débiles de AML.
El lavado de dinero y sus vínculos con el crimen organizado es un grave problema global en el que los bancos se encuentran en el centro. Según la ONU, cada año se mueven ilegalmente hasta 2 billones de dólares, y los delincuentes utilizan los bancos para ocultar dinero. En el Reino Unido, la Agencia Nacional contra el Crimen (NCA) estima que el lavado de dinero le cuesta a la economía del país 24 mil millones de libras esterlinas cada año.
Los bancos que se han quedado cortos en sus estrategias ALD se han visto afectados por enormes multas de los reguladores de toda Europa en los últimos años. Según una investigación publicada el año pasado por la empresa de servicios de información de empresa a empresa (B2B) Kyckr, 28 instituciones financieras de todo el mundo fueron multadas por infracciones relacionadas con AML en 2020, lo que equivale a aproximadamente 2600 millones de libras esterlinas.
El Reino Unido es el lugar donde ocurre la segunda cantidad más alta de lavado de dinero a nivel mundial cada año, con un estimado de £88 mil millones limpiados por delincuentes anualmente.
Solo EE. UU. ve más, con 216 500 millones de libras esterlinas lavadas anualmente, mientras que Francia (54 500 millones de libras esterlinas), Alemania (51 300 millones de libras esterlinas) y Canadá (25 600 millones de libras esterlinas) también se encuentran entre los cinco países principales en términos de valor del dinero lavado.
Las cifras, del fabricante de software de verificación de identidad Credas Technologies, recopiladas con datos de la OCDE, también revelaron que alrededor de 1,8 billones de libras esterlinas se lavan en todo el mundo cada año, alrededor del 3% del PIB total.
En octubre, NatWest Bank admitió que las fallas operativas, incluidas las debilidades en los sistemas de monitoreo automatizados, significaron que no pudo evitar el lavado de dinero de 400 millones de libras esterlinas. Se declaró culpable en el Tribunal de Magistrados de Westminster por no cumplir con las normas contra el lavado de dinero entre 2012 y 2016.
Tras la admisión, la directora ejecutiva del banco, Alison Rose, dijo: “En los años transcurridos desde este caso, hemos invertido recursos significativos y continuamos mejorando nuestros esfuerzos para combatir eficazmente los delitos financieros”.
La tecnología es clave para reducir el lavado de dinero, con sistemas que utilizan tecnología como la inteligencia artificial para escanear transacciones y resaltar actividades sospechosas.
