Un esquema antifraude utilizado en las sucursales bancarias, que se ha ampliado para proteger a las personas contra las estafas en línea, ha ayudado a bloquear intentos de fraude por valor de £ 32 millones en los primeros seis meses de este año.
En el período equivalente el año pasado, se bloquearon 19 millones de libras por lo que se conoce como Protocolo Bancario.
Según el esquema, el personal de las sucursales bancarias está capacitado para identificar a los clientes que potencialmente están siendo estafados y comunicarse con la policía. A menudo se trata de personas vulnerables que han sido contactadas en línea por estafadores y que acuden a un banco para sacar grandes sumas de dinero.
En los primeros seis meses de este año, se realizaron más de 4700 llamadas de emergencia, protegiendo a los clientes de perder un promedio de £ 6,672 cada una. Se han realizado un total de 934 detenciones desde que se lanzó el Protcol Bancario.
El año pasado, UK Finance, que lanzó el Protocolo Bancario junto con los Estándares Comerciales Nacionales y la aplicación de la ley, dijo que estaba trabajando con las fuerzas policiales para expandir el esquema para cubrir la banca telefónica y en línea.
Después de esto, 36 de las 45 fuerzas policiales en todo el Reino Unido están inscritas en el esquema mejorado y hoy el personal que trabaja en los centros de llamadas y en los equipos de banca en línea notifica a la policía cuando se están realizando intentos de transferencias bancarias que creen que pueden ser el resultado de una estafa. Las cifras publicadas no incluyen el fraude en línea bloqueado, pero UK Finance espera que esto se incluya en las cifras de finales de este año.
Muchos de los intentos de fraude son estafas de suplantación de identidad en línea, en las que un delincuente imita a la policía o al personal del banco y convence a las personas de que visiten su banco y retiren o transfieran grandes sumas de dinero. El esquema también se utiliza para prevenir el fraude romántico, en el que los estafadores utilizan perfiles falsos de citas en línea para engañar a las víctimas para que les transfieran dinero.
Con los bancos cerrando sucursales y obligando a las personas a usar canales digitales, los estafadores apuntarán a personas vulnerables en línea, una tendencia que ha aumentado durante la pandemia de Covid-19.
La pandemia y las reglas del distanciamiento social han obligado a más personas a realizar operaciones bancarias en línea, muchas de ellas personas mayores nuevas en el canal. Esta ha sido la base objetivo de los estafadores en línea. Las últimas cifras policiales muestran que el cliente típico ayudado a través del Protocolo Bancario tiene más de 65 años.
Katy Worobec, directora general de delitos económicos de UK Finance, dijo: “Los delincuentes han seguido sacando provecho de la pandemia para cometer fraude, atacando cruelmente a las víctimas mediante estafas de suplantación de identidad, romance, mensajería y comerciantes deshonestos. El personal de la sucursal y la policía están trabajando en primera línea para proteger a las personas del fraude y estas cifras resaltan la importancia de su trabajo para detener estas estafas crueles y llevar a los delincuentes ante la justicia “.
Clinton Blackburn, comandante temporal de la Policía de la Ciudad de Londres, dijo: “Los delincuentes han seguido utilizando la pandemia para aprovecharse del miedo y la ansiedad de la gente con el fin de robar su dinero, lo cual es evidente a través del aumento en lo que el Protocolo Bancario ha prevenido perdidos por estafadores despiadados en lo que va de año “.
