El fiable director general Johan Tjarnberg.
Confiable
El jefe de la startup sueca de tecnología financiera Trustly dice que aún faltan uno o dos años para una oferta pública inicial de la compañía, incluso después de un aumento del 51% en las ganancias operativas.
En una entrevista exclusiva con CNBC, Johan Tjarnberg, director ejecutivo de Trustly, dijo que su empresa todavía necesita tiempo para demostrar el valor de su tecnología de banca abierta a los inversores antes de salir a bolsa.
“Necesitamos uno o dos años más para demostrar realmente al mercado que la banca abierta está sucediendo, que ya está aquí”, dijo Tjarnberg a CNBC.
“Para mí, hay muchas cosas que queremos demostrar al mercado en términos de adopción por parte de los usuarios y adopción por parte de los comerciantes. Todavía necesitamos algo de tiempo para ejecutar nuestro manual actual”.
Trustly se resiste a una oferta pública inicial incluso después de informar un sólido conjunto de finanzas. Los resultados compartidos exclusivamente con CNBC muestran que la empresa reportó ingresos de 265 millones de dólares en su año completo 2023.
El crecimiento se aceleró significativamente en la segunda mitad del año, dijo Trustly, subiendo un 27% en comparación con el mismo período en 2022. Esto se debió a que los volúmenes de transacciones aumentaron un 48% durante el mismo período.
Tjarnberg dijo a CNBC que el desempeño de la compañía en 2023 estuvo impulsado en gran medida por el crecimiento de su negocio en Estados Unidos. Trustly se fusionó con su rival estadounidense PayWithMyBank en 2020.
“Hemos invertido mucho en el mercado estadounidense”, afirmó Tjarnberg. “Hace cuatro años éramos aproximadamente 20 personas; ahora tenemos 500 que apoyan el mercado estadounidense”.
Tjarnberg dijo que, en el primer trimestre de este año, Trustly experimentó un mayor crecimiento en áreas como servicios públicos, comercio minorista y viajes, con el 22% de los volúmenes provenientes de esas verticales principales, un aumento del 44% en 12 meses.
¿Desaprovechando Visa y Mastercard?
Trustly aumentó las ganancias operativas en un 51% en todo el año 2023, con un EBITDA ajustado (ganancias antes de intereses, impuestos, depreciación y amortización) que aumentó a $51 millones desde $33 millones en 2022.
Esto se debió a que el valor total de las transacciones procesadas durante 2023 aumentó un 79%, a 58 mil millones de dólares.
Trustly ayuda a las empresas a integrar la capacidad de aceptar pagos a través de tecnología de banca abierta.
Esta tecnología permite a los consumidores realizar pagos directamente a la cuenta bancaria de un comerciante sin la necesidad de un intermediario, como un emisor de tarjetas.
Proporciona una alternativa a los actuales programas de tarjetas de crédito, como Tarjeta MasterCard y Visaque cobran a los comerciantes altas tarifas por las transacciones.
En EE.UU., dijo Tjarnberg, Trustly está viendo una mayor demanda por parte de los comerciantes “que intentan reducir los costos”, ya que las altas tarifas de procesamiento de tarjetas los han hecho más conscientes de los precios.
“No es ningún secreto que nuestro objetivo y ambición es ofrecer una buena alternativa a otros métodos de pago, incluidas las tarjetas”, dijo a CNBC.
La banca abierta es una tendencia que ha cobrado un impulso significativo, especialmente en toda Europa.
Esto es gracias a la introducción de regulaciones que requieren que los bancos abran los datos de las cuentas de sus clientes y las funcionalidades de pago a empresas de terceros.
Ha allanado el camino para nuevos participantes en el sector financiero, incluidas fintechs, startups y empresas tecnológicas. Fundada en 2008, Trustly de Suecia compite con empresas como GoCardless, TrueLayer, Volt, Bud y Yapily.
Planes de productos futuros
Trustly espera lanzar una función que permita a sus comerciantes configurar pagos recurrentes para los clientes. Esto estará dirigido a cosas como paquetes de telecomunicaciones y servicios de transmisión de música por suscripción.
Tjarnberg dijo que Trustly es “optimista” en el espacio móvil, particularmente en EE.UU. después de haber visto un éxito inicial en asociaciones de facturación móvil con empresas como AT&T y T-Mobile.
Trustly es utilizado por más de 9.000 comerciantes en todo el mundo, incluidos Facebook, Alibaba, PayPal, eBay, AT&TUNICEF, Dell, Lyft, DraftKings, Inteligentey eToro.
Trustly es propiedad mayoritaria de la firma de capital riesgo Nordic Capital, que posee una participación del 51,1% en el negocio. Alfven & Didrikson es su segundo mayor patrocinador, con una participación del 11,1%, mientras que BlackRock posee una participación del 8,9%.
Aberdeen Standard Investments y Neuberger Berman poseen participaciones del 0,7% y el 0,9% en Trustly, respectivamente, mientras que otros, incluida la dirección y los empleados de Trustly, poseen el 27,4%.
