La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) impuso una multa de 64 millones de libras a HSBC porque sus sistemas automatizados para detectar transacciones sospechosas eran débiles.
Durante un período de ocho años a partir de marzo de 2010, los sistemas de monitoreo de transacciones de HSBC mostraron “serias debilidades”, según la FCA.
El regulador identificó tres áreas clave en las que el banco había quebrado: no aseguró que los escenarios utilizados para identificar los indicadores de lavado de dinero o actividad terrorista fueran apropiados; no pudo probar y actualizar los sistemas; y no verificó que los datos ingresados al sistema fueran precisos o completos.
La multa original de HSBC de más de 91 millones de libras esterlinas se redujo en un 30% después de que acordó liquidar lo antes posible.
“Los sistemas de monitoreo de transacciones de HSBC no fueron efectivos durante un período prolongado a pesar de que el problema se destacó en numerosas ocasiones”, dijo Mark Steward, director ejecutivo de cumplimiento y supervisión del mercado en la FCA. “Estas fallas son inaceptables y exponen al banco y la comunidad a riesgos evitables, especialmente porque la remediación tomó tanto tiempo. HSBC continuó con su remediación para abordar estas debilidades después del período relevante “.
Desde entonces, HSBC ha emprendido un programa de remediación en sus procesos contra el lavado de dinero, que fue supervisado por la FCA.
El lavado de dinero, y sus vínculos con el crimen organizado, es un problema global serio en el que los bancos se encuentran en el centro. Según la ONU, cada año se mueven ilegalmente hasta $ 2 billones, y los delincuentes utilizan los bancos para ocultar dinero. En el Reino Unido, la Agencia Nacional contra el Crimen estima que el lavado de dinero le cuesta a la economía del país £ 24 mil millones cada año.
El mes pasado, NatWest admitió fallas operativas, incluidas debilidades en los sistemas de monitoreo automatizados, lo que significaba que no había podido evitar el lavado de 400 millones de libras esterlinas.
El banco se declaró culpable en la corte de magistrados de Westminster por no cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero entre 2012 y 2016. Desde entonces, ha sido multado con £ 265 millones.
Según una investigación publicada en febrero de 2021 por la empresa de servicios de información de empresa a empresa Kyckr, 28 instituciones financieras de todo el mundo fueron multadas por infracciones relacionadas con el blanqueo de dinero en 2020, lo que equivale a alrededor de £ 2.600 millones.
El neobanco alemán N26 fue multado recientemente con 4,25 millones de euros por parte del regulador de servicios financieros alemán por prácticas débiles contra el lavado de dinero relacionadas con la presentación tardía de unos 50 informes de actividades sospechosas en 2019 y 2020. Y ha habido multas mucho más altas.
Por ejemplo, Swedbank fue multado con 347 millones de euros por los reguladores en Suecia y Estonia en 2020 por violar las leyes de lavado de dinero, el banco holandés ING fue multado con 775 millones de euros en 2018 por no evitar el lavado de cientos de millones de euros entre 2010 y 2016, y en En 2017, Citigroup acordó pagar casi $ 100 millones y admitió violaciones criminales mientras resolvía una investigación sobre violaciones de las reglas contra el lavado de dinero que involucran transferencias de dinero entre Estados Unidos y México.
