NatWest admite debilidades en los sistemas contra el lavado de dinero

NatWest ha admitido que las fallas operativas, incluidas las debilidades en los sistemas de monitoreo automatizados, significaron que no pudo evitar el lavado de dinero de £ 400 millones.

El banco se declaró culpable en la corte de magistrados de Westminster por no cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero entre 2012 y 2016.

Las regulaciones de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) significan que las empresas financieras deben contar con sistemas y controles adecuados contra el lavado de dinero.

El software contra el lavado de dinero automatiza el monitoreo de actividades sospechosas que se llevan a cabo en la red de un banco, pero NatWest no identificó ni detuvo el lavado de dinero por parte de una empresa de joyería en Bradford, que incluía depósitos de hasta £ 1.8 millones al día.

La directora ejecutiva de NatWest, Alison Rose, dijo: “Lamentamos profundamente que NatWest no haya monitoreado adecuadamente y, por lo tanto, no haya evitado, el lavado de dinero por parte de uno de nuestros clientes entre 2012 y 2016. En los años transcurridos desde este caso, hemos invertido recursos significativos y continuamos mejorando nuestro esfuerzos para combatir eficazmente los delitos financieros “.

Rose dijo que el banco ha invertido cientos de millones de libras desde entonces, mejorando los sistemas de monitoreo de transacciones y automatizando los sistemas que examinan a los clientes. Se han asignado otros mil millones de libras esterlinas a los controles de delitos financieros durante los próximos cinco años.

El caso ahora ha sido remitido al Tribunal de la Corona de Southwark para su sentencia. Este es el primer proceso penal por parte de la FCA bajo el Reglamento de Lavado de Dinero de 2007.

El lavado de dinero, y sus vínculos con el crimen organizado, es un problema global serio en el que los bancos se encuentran en el centro. Según la ONU, cada año se mueven ilegalmente hasta 2 billones de dólares, y los delincuentes utilizan los bancos para ocultar dinero. En el Reino Unido, la Agencia Nacional del Crimen estima que el lavado de dinero le cuesta a la economía del país £ 24 mil millones cada año.

Los bancos que no han cumplido con las reglas contra el lavado de dinero han sido severamente multados por los reguladores.

Según una investigación publicada en febrero de 2021 por la empresa de servicios de información de empresa a empresa Kyckr, 28 instituciones financieras en todo el mundo fueron multadas por infracciones relacionadas con el lavado de dinero en 2020, lo que equivale a aproximadamente £ 2.6 mil millones.

El neobanco alemán N26 fue multado recientemente con 4,25 millones de euros por parte del regulador de servicios financieros alemán por prácticas débiles contra el lavado de dinero relacionadas con la presentación tardía de unos 50 informes de actividades sospechosas en 2019 y 2020.

Pero ha habido algunas multas mucho más altas. Swedbank fue multado con 347 millones de euros por los reguladores en Suecia y Estonia en 2020 por violar las leyes de lavado de dinero, el banco holandés ING fue multado con 775 millones de euros en 2018 por no evitar el lavado de cientos de millones de euros entre 2010 y 2016, y en 2017, Citigroup acordó pagar casi $ 100 millones y admitió violaciones criminales mientras resolvía una investigación sobre violaciones de las reglas contra el lavado de dinero que involucran transferencias de dinero entre los EE. UU. y México.

A la luz de los altos costos financieros del incumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero, los bancos están invirtiendo en tecnología para automatizar la prevención. Estos incluyen tecnologías que utilizan inteligencia artificial y aprendizaje automático para detectar actividades sospechosas dentro de enormes conjuntos de datos.

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